【HDV】iシェアーズ・コア 米国高配当株ETFで実際にいくら入る?配当利回りトップクラスを分析

【HDV】iシェアーズ・コア 米国高配当株ETFで実際にいくら入る?配当利回りトップクラスを分析

「高配当な株式に投資をしてインカムを得たい」

「高配当株式に投資をするインデックスファンドのおすすめはないかな」

投資を始めようと思った時に一度は夢を見るのが配当金をもらって過ごすこと。

しかし、高配当なETFとはどういうものがあるのでしょうか?

2018年12月現在でETFの世界シェア1位はBlackRockです。そして、BlackRockが運用しているiシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF(HDV)というETFが、経費率も安く、配当利回りも高く、配当金を得たいと考える人にとっては素晴らしいETFです。

今回は、【HDV】iシェアーズ・コア 米国高配当株ETFについて解説します

スポンサーリンク

HDVがおすすめな人

HDVがオススメな人は下記の通りです

  • 今後成長の中心に来るのは米国株だと考えている
  • 高配当ETFが欲しい人
  • 売買益を狙いたい人
  • スマートベータ運用されているETFを購入したい
  • 毎月まとまった金額をETFに投資できる

HDVの直近のチャートは?

直近のHDVのチャートは下記のようになっています。堅調に右肩上がりに推移しているのがわかります。

年率リターンは毎年安定して10%程度という驚異的な数値を叩き出しています。これは、2011年から2018年の米国株の調子がよく堅調に推移していたからだと言えるでしょう。

HDVの配当金は?実際にいくらもらえるの?

2018年12月時点のHDVの配当利回りは3.5%です。

そのため、1万円を投資して入ってくるお金は約350円になります。

投資額に応じての配当金を計算すると、

  • 10万円:3,500円
  • 100万円:35,000円
  • 1000万円:350,000円

毎月10万円をHDVから得ようとすると、税引前で約3428万円必要です。

税引後で考えると約4000万円ほど必要です。

HDVの特徴は?

世界最大のETF運用会社BlackRockが運用する

インデックスファンドの有名どころで言えば、Vanguard・State Street・BlackRockです。

特に、Vanguardは投資信託の世界ではかなり有名で、創業者のJohn Bogleはインデックスファンドを世界で初めて開発した人

しかし、ETFの世界で世界最大の運用会社はBlackRockなのです。

「iシェアーズETF」の世界のETF市場におけるシェアは、約38%と世界最大と言われています。下記は、世界のETFの2017年のシェアを円グラフにしたものです。

引用:How The Big 3 ETF Issuers Got So Big

  • BlackRock:40%
  • Vanguard:25%
  • State Street:18%

このようにBlackRockは世界最大のシェア数を誇るETF運用会社なのです。

スマートベータで厳選された銘柄数

スマートベータは簡単に言えば、特定の要素に基づいた指数のことをさします。近年では、年金運用やETFなどの連動指数として採用され始めています。

つまり、アクティブ運用とパッシブ運用の間に位置する投資方法であり、特別なルールを作り運用する方法です。

スマートベータとは、

  • スマート=賢い
  • ベータ=市場平均

つまり、市場平均と同程度の利益を見込むインデックス投資よりも、市場平均以上を賢く目指すという意味なのです。

HDVなどのBlackRockのETFは、最小分散戦略とシングルファクターとマルチファクターの使い分けにより、リスク分散とリターンの向上を目指しています。

  • 最小分散戦略
    業種、ファクター、銘柄間などの相関を検証し、最もボラティリティ(価格の上昇・下落幅の大きさ)が低くなる銘柄群を選定することで、ポートフォリオレベルのリスクの軽減を目指す投資戦略
  • シングルファクターとマルチファクターの使い分け
    景気回復期は小型株・景気サイクルの後期は財務体質が安定した株など、景気サイクルの局面ごとに投資サイクルを反映させる

特にHDVの場合は、景気局面によって銘柄の入れ替えが発生するため、売買回転率がインデックスファンドのETFに比べると少し高めになります。

  • HDV:46%
  • VYM:9.1%

ちなみに、VYMも配当に重きを置いたスマートベータ運用ですが、配当は景気よりも変わりにくいため、売買回転率もそこまで高くはありません。

ETFの売買回転率は投資信託のパフォーマンスにはあまり関係がないのですが、もしも売買回転率を気にする人がいれば注意が必要かなと思います。

売買回転率について知りたい方は下記の記事をどうぞ。

売買回転率が高いと損?投資信託やETFへの悪影響と誤解【100%はマイナス3%】
ファンドにおける売買回転率とは売買の活発さを示す指標です。売買回転率が高いと損する可能性は高いと言われています。実は、投資信託には当てはまりますが、ETFには当てはまらないんです。売買回転率100%はマイナス3%?その意味も解説します。

経費率は最安基準の0.08%

経費率は0.08%で、同じカテゴリの経費率の平均は0.34%と言われています。

圧倒的に最安基準の経費率と言えることができるでしょう。

配当利回りは高配当株式ETFの中ではトップクラス

経費率が圧倒的に低い米国株式ETFの中では、HDVの配当利回りはトップクラスです。頻繁に比較されるVYMよりも配当利回りは高いです。

REITやハイイールド債券などのハイリスクな商品を組み入れているETFの中には、とさらに高利回りなものもあります。

大企業中心に組み込んでいて、安定的な配当金を出せるという点では、高配当株式ETFはかなり魅力的なのです。

組み入れ比率と上位銘柄は?

2018年のHDVの組み入れ比率ですが、

  • ヘルスケア
  • 生活必需品
  • エネルギー

の3業種で60%を超えています。

ヘルスケア21.82%
生活必需品21.17%
エネルギー20.62%
公益事業8.55%
通信7.69%
資本財・サービス6.48%
情報技術5.48%
一般消費財・サービス4.76%
金融2.21%
素材0.85%

ヘルスケア・生活必需品・エネルギーは値動きも少なく、安定して配当金を出せる企業が多いので、比重を重くしているのでしょう。

また、組み入れ銘柄上位10社は下記になります。石油と日用品・医薬品の会社が多いです。

EXXON MOBIL CORP9.22%
JOHNSON & JOHNSON7.72%
VERIZON COMMUNICATIONS INC7.69%
CHEVRON CORP6.49%
PFIZER INC6.28%
PROCTER & GAMBLE6.11%
COCA-COLA4.81%
CISCO SYSTEMS INC4.62%
MERCK & CO INC4.32%
PEPSICO INC4.08%

よく比較されるVYMの場合、400銘柄組み入れられている指数を使っていますが、HDVの場合の組み入れ数は75銘柄のみです。

ここもiシェアーズらしい最小分散投資戦略で景気局面で入れ替えるという点があるのでしょう。

HDVのまとめ

HDVの特徴を解説してきましたが、まとめると下記の通りです。

  • 世界最大のETF運用会社BlackRockが運用
  • 米国株高配当ETFの中ではトップクラス
  • 値上がり益も十分に狙える米国株
  • 銘柄数は75程度の最小分散で運用
  • 景気局面によっては銘柄が入れ替わる

スマートベータをフル活用した運用が好きな方や、米国株の大型株に興味があるならHDVへの投資を考えてみても良いでしょう。

逆に、75銘柄よりも幅広い銘柄に投資をして欲しいと考える場合、VYMの方が良いでしょう。VYMについては下記の記事をご覧ください。

【VYM】バンガード・米国高配当株式ETFで配当金でいくら儲かるの?徹底分析!
VYM(バンガード・米国高配当株式ETF)は配当金を目的としたETFには最適です。しかし、いくらもらえるのか超わかりにくい…。簡単に計算する方法と、VYMを投資するか迷った時に徹底的に分析した内容を解説しました。

以上、【HDV】iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETFについて解説しました。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

HDVの買い方は?

HDVはニューヨーク証券取引所に上場している、海外ETFです。

そのため、購入するには証券会社を介して購入する必要があります。

米国株と同じ扱いですので、購入時には証券会社に手数料を払う必要があります。

しかし、NISAの対象になっているので、手数料がかからずに購入することも可能です。

5年間限定ですが、売却益も非課税になります。配当金も株式数比例配分方式にすれば、非課税になります。

ETFを購入する際にはNISAをうまく活用して購入すると良いでしょう。

 コストが安いネット証券は投資の利益が出しやすい?

投資信託は実質コストが安い方が複利効果によって利益が出しやすいです。

実際に1000万円を元手にコストが年率0.2%と年率0.6%では、30年後に400万円以上の違いが出ることもあります。

賢く投資をするなら、実質コストが安い証券口座がオススメ。

特に、楽天証券とSBI証券は両社とも日本国内では優れたネット証券です。証券口座開設が無料であり、自宅で手軽に開設できます。それぞれに下記のような特徴があるので、二つの口座を開設して持っておくのが良いでしょう。

▼楽天証券「ポイントがえげつないほどたまり二重で投資できる」

実質コストを下げるならポイント還元が1%されたり、他にもポイントが溜まってポイントで投資ができる楽天証券がオススメです。

  • 楽天カードで溜まったポイントでポイント投資が簡単にできる!
  • クレジットカードで毎月5万円の積立投資で最大500P!
  • 楽天市場での購入が+1%還元される楽天SPUの仲間入りも!

楽天証券の詳細はこちら

▼SBI証券「海外ETFでのインデックスファンド投資は最安」

インデックスファンドを国内ではなく海外のETFを購入したい方や、100万円以上の資金を定期的に積立たいという人は、SBI証券が最もおトクに投資できます。

  • 海外ETFを購入は0.45%で楽天証券・マネックス証券と同じですが、100万円以上購入時の為替手数料が安い
  • 海外ETFにも定期買い付けサービスあり。ほったらかし運用も可能
  • インデックスファンド以外にも投資をしたい人はSBI証券がオススメです

SBI証券の詳細はこちら

「資産形成がしたい…」

年金問題や老後に危機感を感じるサラリーマン向けに、インデックスファンド投資講座をWeb上で開催中

インデックスファンドの特徴は手堅く資産を築くこと!

 投資講座ガイダンス:サラリーマンに投資がオススメな理由?投資のメリットは稼げるだけじゃない!

【サラリーマンが投資する理由】月5万円の投資で年収1.3倍になる可能性アリ!
「投資をする理由ってなんだろう?」 「なぜ投資をするのかな?」 サラリーマンが投資をした方が良い理由は、時給...

 投資講座第1回:投資の種類を理解しよう!リスクが高いものから収益性の高いものまで完全網羅!

投資の種類とリスクから考える!忙しくてリスク嫌いなサラリーマン向けの投資の最適解とは?
「投資の種類ってなにがあるのかな?」 「一番儲かるものって何があるのかな?」 投資を探すときに、儲かる投資を...

 投資講座第2回:サラリーマンにはインデックスファンドが圧倒的にオススメな理由

インデックス投資は最強?サラリーマンが25年間の毎月15万の積立で1億円も可能
サラリーマンにインデックスファンドがオススメな理由を解説!10年利回りが10%?分散も簡単で手数料もやすい。インデックスファンドについてを解説しました。

 投資講座第3回:インデックスファンドとアクティブファンドってどっちの方が稼げるの?

アクティブファンドはインデックスファンドにボロ負け!アクティブ運用とパッシブ運用の違いとは?
アクティブファンドは株価指数などより高い運用成績をプロが目指すファンドです。インデックスファンドは株価指数などと同等の値動きを目指すファンドです。アクティブファンドはインデックスを下回った成績が多いです。両者の違いや原因を解説しました。

 投資講座第4回:長期的なインデックスファンド投資を行う理由は複利にあり!!

【投資信託の複利効果】インデックスファンドで189%増の資産構築をする方法
複利が効果的に働けば資産が189%増もあり得ます。預金に預けてもお金は増えません。インデックスファンドで運用するなら複利効果を知っておくべき。複利を効果的に働かすには、情報、節約、収入アップ、値動き分散が大切です。

 投資講座第5回:長期的に手堅く稼ぐのに絶対に欠かせない分散投資って何?

【分散投資を徹底理解】資産を分散してリスクを回避する方法?
分散投資は聞いたことあるけど、どうやって良いかわからない…。結論は、投資初心者はインデックスファンドの積み立て投資がオススメです。分散の方法やメリットなどを解説してみました。

 投資講座第6回:利率を優先する?元手を増やす?結局は入金力がすべて

【投資は入金力】年利と積立額はどっちが大切でしょうか?実は年収UPが資産構築には重要なんです
「いま、投資をしたら下げ相場だからマイナスになってしまう可能性もあるな…」 「どの金融商品に投資をすれば良いのかな...

 投資講座第7回:インデックスファンド積立投資を初めて気づいたこと

積立投資を実際にはじめて実感したこと【メリットや優位性】
「積立投資って実際どうなの?」積立投資で気になる、実感したことをリアルにまとめてみました。メリットはマインドが変わること、実際にやってみてわかった、積立投資の優位性も解説中。

 投資講座第8回:ETFでもインデックス投資できるけどどちらの方がおトクなの?

ETFと投資信託の違いとは?月5万円以上投資するなら米国株ETFを始めよう
「インデックスに投資をするけど、ETFとインデックスファンドどちらが良いのか?」 「インデックスファンドとETFの...

 投資講座第9回:投資は計画がすべてと言っても過言ではない!資産運用計画の立て方とは?

資産運用は計画がすべて!損する可能性を未然に防ぐ投資計画の立て方
投資を始めようと思ったら、資産の運用計画を作りましょう。資産の運用計画があれば、損する可能性を未然に防げます。計画がない場合、流行りの投資に手を出し損を出し、マーケットノイズによって、無駄な売買コストをかけ投資元金を減らすでしょう

 投資講座第10回:銘柄選びよりも大切なのは株式と債権の比率?資産配分の考え方とは?

資産配分効果が投資利益の9割を決める!投資の理想的な資産配分比率とは?
「資産運用を始めようと思うけど、資産の配分はどうしようかな?」 「どのような資産配分が効果的なの?」 投資を...