インデックス投資は勝者のゲームから学ぶ!インデックス投資必勝の知識とは?

インデックス投資は勝者のゲームから学ぶ!インデックス投資必勝の知識とは?

「インデックス投資は勝者のゲームっていう本があるけどどんな内容なの?」

「インデックス投資は勝者のゲームって煽りすぎでしょ」

インデックス投資は勝者のゲームっていう本があります。インデックス投資を開発したジョンボーグルが直々に書いた本であり、個人的にはインデックス投資家のバイブル的な本のうちの1つだと思っています。

本書の中で、史上初のインデックス投資家の記録が述べらています。

1976年に投資した15,000ドルは2016年には913,340ドルになった

40年で60倍にも資産が成長しているということになるんですね…。すごいですね…。

インデックス投資は普通の投資と違いゼロサムゲームではありません。全員が勝者になる可能性を秘めた投資法となっています。

今回は、インデックス投資は勝者のゲームから学ぶ!インデックス投資必勝の知識について解説します。

この記事で学べることは?

  • インデックス投資の必勝の知識が学べる
  • インデックス投資は勝者のゲームがバイブル的な本である理由が学べる
  • インデックス投資は勝者のゲーム以外のおすすめ本も学べる
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インデックス投資は勝者のゲームの著者はインデックス投資開発者

インデックス投資勝者のゲームの著者はインデック投資の生みの親であり、世界で初めてインデックス投資をはじめたジョンボーグルという人です。

インデックス投資を志している人であれば、一度は「バンガード」という言葉を目にしたことがあるでしょう。例えば、楽天バンガードシリーズの投資信託であったり見たことがあると思います。

ジョンボーグルはそのバンガードの創業者であり、投資業界のビッグ4として名を連ねている、投資業界に大きなインパクトを与えた人なのです。

インデックス投資を開発したジョンボーグルについては下記の記事をどうぞ。

インデックスファンドの生みの親ジョン・ボーグル氏の投資業界へ与えた影響と功績とは?
インデックスファンドへの投資は、ジョンボーグル氏が発明したおかげである。インデックスファンドの巨人Vanguardの創業者であり、投資業界に素晴らしい影響を与えた。ジョンボーグル氏の功績とは?インデックス投資家は忘れてはいけない。

インデックス投資は勝者のゲームから学ぶ必勝の知識とは?

インデックス投資を開発したジョンボーグルが書いたインデックス投資は勝者のゲームは、インデックス投資家であれば、誰でもが知っておくべき内容が盛り沢山に書かれています。

これからインデックス投資をする人は間違いなく、インデックス投資は勝者のゲームを読むべきでしょう。

下記に、内容の中から、インデックス投資必勝の知識を抜き出して解説します。

インデックス投資は株式投資で成功するための最強の戦略

インデックス投資開発者のジョンボーグルは、この本の中で、株式投資で成功する方法は下記のように述べられています。

株式投資で成功する戦略とは、アメリカの上場企業の株式すべてを、極めて低いコストで保有すること、である。

つまり、低コストで株式の全体指数に連動するインデックスに投資をすれば勝利することができるというわけです。

インデックス投資はあらゆるリスクを排除する運用方法

なぜ、インデックス投資は株式投資で成功する戦略なのでしょうか。それは、インデックス投資がリスクを極力排除して失敗しにくい投資法だからです。

インデックスファンドは、個別株や市場セクター、運用会社の選択に伴うリスクを排除する。

あらゆるリスクを排除することは理にかなっています。なぜなら、投資というのはリスクによって失敗し、相場から退場していきます。

個別株のバイオ株に手を出して3日で−50%になったりしたら、復活するのって難しいですよね。

リスクを排除していない場合を見てみると、個別株に投資している人は、市場よりも年に2%ほどリターンが下回ると本書で解説されています。

学術研究によると、典型的な個別株投資家であれば、そのリターンは市場のそれに年に二%ほど及ばない

インデックス投資では市場の成長のみに集中すればOK

インデックス投資はあらゆるリスクが排除されていますが、それでも市場の動きは短期的な感情で動いています。

インデックス投資で成功したいと思った場合、短期的な感情での動きは無視して、長期的な経済学、市場の成長にのみ注目すべきでしょう。

投資家に向けた私の忠告は、金融市場に見られる感情の短期的な響きや怒りは無視し、企業の生産的かつ長期的な経済学に集中すべきである、ということだ

インデックス投資では複利を使うことで全員が勝者になる可能性がある

短期的な市場の動きに注目して儲ける投資法は、需要と供給で株価は動いているため、誰かが割高の値段で購入することになり損が出ることになります。

一方で、インデックス投資の場合は、市場の全体の成長に投資をする方法です。企業が成長することにより、株価が上昇します。

企業の成長により株価が上昇すれば、

  • 投資家への配当金も増加するので、再投資すれば投資元金が増えてリターンが増えます。
  • 企業の資本も増えるので、成長戦略に投資をしてより株価を伸び、リターンが増えます。

つまり、複利効果により資産がますます増えていくことになるのです。

複利効果が働くことは、企業の成長性、戦略性などにより、資本主義的に考えて富が生み出されます。そのため、誰かが負けるようなゼロサムゲームではなく、非ゼロサムゲームになるのです。

インデックス投資であれば全員が勝利する勝者のゲームのスパイラルに入ることも可能なのです。

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インデックス投資で気をつけるべきはコストと税金

インデックス投資は全員が勝者になる可能性のある投資法ですが、気をつけなければいけないのが、コストと税金です。

コストを差し引く前と差し引いた後ではゲームの種類がかなり変わってしまいます。

  • コストを差し引く前は勝者のゲーム
  • コストを差し引いた後は敗者のゲーム

これは、コストを引いた分だけ年間のリターンが大きく下がるからです。

アドバイザーが推奨するファンドの年間リターンの平均は2.9%

推奨を受けずに直接買った株式ファンドの年間リターンは6.6%。

つまり、インデックス投資をする際に注意しなければ行けないのは、コストと税金です。コストが圧倒的にかからないものを選択しつつ、税金も無駄にかからないものを選ぶと良いでしょう。

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インデックス投資は投資信託が基本だがETFも条件付きではアリ

インデックス投資を行いたいと思った場合、方法は2つあります。

  • 投資信託に投資をする
  • ETFに投資をする

本書の中では、ETFの場合は少額投資ができないため、投資信託のほうが良いとされています。そしてETFはインデックス投資に見せかけた商品もかなりの数があり、特定指数に連動するものも多く存在します。

そのため、本書の中では、幅広く分散された全体指数で長期保有であればETFでも良いと言われています。

例えば、VTIやVYMなどは幅広く分散された全体指数として長期保有すべき銘柄と言えるでしょう。

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ETFと投資信託については下記の記事でもまとめています。興味がある方はどうぞ。

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インデックス投資は勝者のゲームはインデックス投資家のバイブル

ざっくりと必勝の知識のみを解説してきましたが、改めて解説したことをまとめてみます。

  • インデックス投資は株式市場で成功する投資法
  • インデックス投資はリスクを排除してあるがコストには十分に注意すること
  • インデックス投資は市場の成長に投資して複利効果を出す
  • インデックス投資は非ゼロサムゲーム

本書では上記のエッセンスを多くのデータを示しながら解説されています。

インデックス投資家にとって、インデックスは勝者のゲームはバイブル的な存在と言えるでしょう。

インデックス投資をやる前に、インデックス投資は勝者のゲームを読み込もう

インデックス投資には忍耐と長期的視点が求められます。それを支えてくれるのは十分なデータと、論理性でしょう。

インデックス投資は勝者のゲームをたまに読み返せば、インデックス投資を行っているときに自信がなくなったとしても、インデックス投資の正しさを圧倒的なデータと論理が証明してくれます。

インデックス投資をやる前に、インデックス投資は勝者のゲームをぜひとも読み込んでみてください。

ちなみに、一つの本だけだと不安だなと思う方は、最低3冊はインデックス投資の本を読むと良いでしょう。

下記に、他のインデックス投資のおすすめ本をまとめています。興味がある人はどうぞ。

インデックスファンド投資のオススメ本まとめ?長期投資を成功させたい初心者が必読本とは?
「インデックスファンド投資を始めたいけど、おすすめの本ってないかな?」 「インデックスファンド投資が詳しく説明され...

以上、インデックス投資は勝者のゲームから学ぶ!インデックス投資必勝の知識とはを解説しました。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

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