「インデックス投資って失敗するのかな？」
「インデックス投資で失敗しない方法は何かな？」
インデックス投資で失敗する人は存在します。
そりゃ、これだけ多くの人がインデックス投資を行っているんですから、むしろ失敗しないほうがおかしいです。
しかし、インデックス投資で失敗する人にはある特徴があります。
その特徴のために自分がインデックス投資で失敗したということすらわからずに、インデックス投資を否定する人も中には存在しています。
結論を言えば、超長期的にインデックス投資を行えば失敗する可能性は限りなく低いです。
むしろ、超長期的にインデックス投資を行っているのに失敗する場合は、人間の生産活動が全くされていないということになるので、経済的に危機的な状況でしょう。
今回は、インデックス投資で失敗する人の特徴と失敗しない方法について解説します。
この記事で学べることは？
- インデックス投資で失敗する人の特徴が学べる
- インデックス投資で失敗しない方法が学べる
- インデックス投資で超長期的に投資すれば失敗しない理由が学べる
インデックス投資で失敗する人の特徴
インデックス投資で失敗したくないと思っていても失敗してしまう。インデックス投資で失敗する人の特徴を解説しました。
毎日マーケットを見て一喜一憂する人
日々マーケットに一喜一憂する人はインデックス投資で失敗しやすいです。インデックスでも4年に1度くらいは20%くらいの下落を経験するときがあります。
それと同じようにインデックス投資をしていると、市場価格が上昇することもあります。
そういった暴落、上昇のタイミングで一喜一憂している人は、インデックス投資に失敗する可能性が高いです。
インデックス投資は市場に投資をして、経済的な成長を得ることが中心です。そのため、株価の下落や上昇は短期的な意味しかないので、一喜一憂しても仕方がないのです。
株価には平均回帰性が存在するので、下落の際にパニックになって売却してしまう場合、逆に上昇時のメリットを取り逃す可能性もあるのです。
インデックス投資を失敗しそうだなと考える場合は、株価の平均回帰性について今一度勉強すると良いでしょう。
短期的に儲けたいと考えている人
インデックス投資は超長期的な投資により複利効果で莫大な富を得ることが目的です。そのため、インデックス投資は短期的に儲かるようにはできていません。
短期的に儲かりたい人は売り買いを頻繁に行う可能性もあります。その場合、売買コストのほうが高く付いてしまいます。
ビギナーズラックで最初の頃は儲かる場合もありますが、基本的に売買が増えれば増えるほど、利益を上げるのは難しくなってきます。デイトレーダーで生きているプロ以外には至難の業でしょう。
そのため、インデックス投資を行う場合、短期的に儲けたい人は、売買が多くなり失敗する可能性が高いのです。
変な小細工を行う人
インデックス投資の王道は、
- バイ・アンド・ホールド
- 毎月積立投資（ドルコスト平均法）
この2つを活用した投資法になります。
はっきり言って超地味な投資法で、ぶっちゃけつまらないです。しかしながら、変に小細工をした場合、インデックス投資で失敗する可能性が高くなります。
なぜなら、インデックス投資はリスクを排除するためにバイ・アンド・ホールド、毎月積立投資を行います。
毎月の積立のタイミングをずらしたり、自分で相場を読んで投資をするということをやると、市場平均以下の数字になる可能性が発生するからです。
もしも市場平均以下でも良いから、自分なりの相場観で少し小細工をしたいという場合には良いでしょう。実際に私も、私が思う相場の下落局面では、購入金額を増やしたりしています。
しかし、市場平均並に投資を行いたいとのであれば、変な小細工をするとインデックス投資は失敗します。
インデックス投資で失敗しない方法は
これまでインデックス投資で失敗する人の法則を見て来ました。今度はインデックス投資で失敗しない方法について解説したいと思います。
失敗する人の共通点を考えていけば、失敗しない方法が学べるでしょう。
買って忘れる
インデックス投資で失敗する人が毎日マーケットを見て一喜一憂する人と言いました。
毎日マーケットを見て一喜一憂する人は、
- 損したときの辛さに耐えかねて売却してしまう
- 得したときに利確しようと売却してしまう
このような理由で市場から離れていってしまうからです。
インデックス投資で失敗したくなければ、自分がインデックス投資をしていることを忘れるくらい、購入したら自分が投資したことを忘れればよいのです。
インデックス投資したことを忘れていれば、株価で一喜一憂することもありませんから、市場から退散することもないでしょう。毎月定期的に積み立てる以外は、株価を見ないように暮らすのが一番なのです。
鉄の掟：毎月買い付け日と金額などのルール化をする
インデックス投資で失敗しないためには毎月の定期的な購入が必要です。
しかし、相場を見たり株式ニュースを見たりすると、「今購入するのは得策じゃないかもな」と思って買い控えが起こる傾向があります。
実際に私も相場やニュースをいて、「今は購入するタイミングではない」と考えて投資機会を逃してしまい、あとで後悔するんですよね。
毎月の定期的な購入日と購入金額がルール化しましょう。私はルール化してから毎月の一定金額を定期的に積み立てることが出来ています。
私のルールは下記のとおりです、
- 200日移動平均線を見て株価が下なら追加購入する（これは無駄な小細工です…）
- 上記ではない場合、収入が銀行口座に入る前日には必ず購入する
無駄な小細工をしているのは、単純に少しだけインデックス投資を楽しみたいからです。ただ、基本的には収入が口座に入る前日に購入するようにしています。
こうすれば、投資でミスって生活資金が必要になったとしても翌日には収入が振り込まれているので、安心です。
私のルールは一例ですが、インデックス投資で失敗したくない人は鉄の掟のごときルールを決めておくと良いでしょう。
超長期的な視点で投資をする
最終的にインデックス投資で失敗したくないなら超長期的に投資しましょう。
変な話ですが、いくら評価損が出ていても、損失を確定させなければ評価損は評価のままです。
世紀の大暴落と言われた、リーマンショックで大打撃を受けた人も、持ち続けていれば約3年後くらいにはプラスに変わっています。
ここらへんについては株価暴落の歴史で解説しています。
株価が暴落しても、持ち続ければいずれ上がってきます。
特にインデックス投資のように限りなく指数に連動して動く場合には、一生成長しないなんてことは、人間の生産活動を否定することになり、資本主義の否定に近いでしょう。
世界人口は今後も伸びていくのに、全体の株価指数が上昇しないということは、世界人口の中で財やサービスを生産しない人が増えることになるのです。
いまがバブルだと思っていない場合は、定期的にコツコツと積み重ねて投資をし続ければ、長期的には失敗することはないと私は思っています。
だからインデックス投資をコツコツするわけですからね。
インデックス投資は超長期的に投資すれば失敗しない
人間が生きている限り生産的な活動を行うため、株価は緩やかに伸びていくでしょう。
それと同時に、超長期的な投資をすれば企業が生み出した利益を事業に再投資したり、個人投資家が配当金を再投資することで、複利効果が出てきます。
人間の生産的な活動と複利効果により、インデックス投資は超長期的に投資をすれば、失敗することはありません。
インデックス投資で失敗した人は、全て短期的に終わらせた人々なのです。
以上、インデックス投資で失敗する人の特徴と失敗を回避する方法を解説しました。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
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